最高(gāo)人(rén)民法院、最高(gāo)人(rén)民檢察院、公安部、
工業和(hé)信息化(huà)部、中國人(rén)民銀行、中國銀行業監督管理(lǐ)委員(yuán)會
聯合發布關于防範和(hé)打擊電信網絡詐騙犯罪的(de)通(tōng)告

電信網絡詐騙犯罪是嚴重影(yǐng)響人(rén)民群衆合法權益、破壞社會和(hé)諧穩定的(de)社會公害，必須堅決依法嚴懲。爲切實保障廣大(dà)人(rén)民群衆合法權益，維護社會和(hé)諧穩定，根據《中華人(rén)民共和(hé)國刑法》《中華人(rén)民共和(hé)國刑事訴訟法》《全國人(rén)民代表大(dà)會常務委員(yuán)會關于加強網絡信息保護的(de)決定》等有關規定，現就防範和(hé)打擊電信網絡詐騙犯罪相關事項通(tōng)告如下(xià)：

一、凡是實施電信網絡詐騙犯罪的(de)人(rén)員(yuán)，必須立即停止一切違法犯罪活動。自本通(tōng)告發布之日起至2016年10月(yuè)31日，主動投案、如實供述自己罪行的(de)，依法從輕或者減輕處罰，在此規定期限内拒不投案自首的(de)，将依法從嚴懲處。

二、公安機關要主動出擊，将電信網絡詐騙案件依法立爲刑事案件，集中偵破一批案件、打掉一批犯罪團夥、整治一批重點地區(qū)，堅決拔掉一批地域性職業電信網絡詐騙犯罪“釘子”。對(duì)電信網絡詐騙案件，公安機關、人(rén)民檢察院、人(rén)民法院要依法快(kuài)偵、快(kuài)捕、快(kuài)訴、快(kuài)審、快(kuài)判，堅決遏制電信網絡詐騙犯罪發展蔓延勢頭。

三、電信企業（含移動轉售企業，下(xià)同）要嚴格落實電話(huà)用(yòng)戶真實身份信息登記制度，确保到2016年10月(yuè)底前全部電話(huà)實名率達到96%，年底前達到100%。未實名登記的(de)單位和(hé)個(gè)人(rén)，應按要求對(duì)所持有的(de)電話(huà)進行實名登記，在規定時(shí)間内未完成真實身份信息登記的(de)，一律予以停機。電信企業在爲新入網用(yòng)戶辦理(lǐ)真實身份信息登記手續時(shí)，要通(tōng)過采取二代身份證識别設備、聯網核驗等措施驗證用(yòng)戶身份信息，并現場(chǎng)拍(pāi)攝和(hé)留存用(yòng)戶照(zhào)片。

四、電信企業立即開展一證多(duō)卡用(yòng)戶的(de)清理(lǐ)，對(duì)同一用(yòng)戶在同一家基礎電信企業或同一移動轉售企業辦理(lǐ)有效使用(yòng)的(de)電話(huà)卡達到5張的(de)，該企業不得(de)爲其開辦新的(de)電話(huà)卡。電信企業和(hé)互聯網企業要采取措施阻斷改号軟件網上發布、搜索、傳播、銷售渠道，嚴禁違法網絡改号電話(huà)的(de)運行、經營。電信企業要嚴格規範國際通(tōng)信業務出入口局主叫号碼傳送，全面實施語音(yīn)專線規範清理(lǐ)和(hé)主叫鑒權，加大(dà)網内和(hé)網間虛假主叫發現與攔截力度，立即清理(lǐ)規範一号通(tōng)、商務總機、400等電話(huà)業務，對(duì)違規經營的(de)網絡電話(huà)業務一律依法予以取締，對(duì)違規經營的(de)各級代理(lǐ)商責令限期整改，逾期不改的(de)一律由相關部門吊銷執照(zhào)，并嚴肅追究民事、行政責任。移動轉售企業要依法開展業務，對(duì)整治不力、屢次違規的(de)移動轉售企業，将依法堅決查處，直至取消相應資質。

五、各商業銀行要抓緊完成借記卡存量清理(lǐ)工作，嚴格落實“同一客戶在同一商業銀行開立借記卡原則上不得(de)超過4張”等規定。任何單位和(hé)個(gè)人(rén)不得(de)出租、出借、出售銀行賬戶（卡）和(hé)支付賬戶，構成犯罪的(de)依法追究刑事責任。自2016年12月(yuè)1日起，同一個(gè)人(rén)在同一家銀行業金融機構隻能開立一個(gè)Ⅰ類銀行賬戶，在同一家非銀行支付機構隻能開立一個(gè)Ⅲ類支付賬戶。自2017年起，銀行業金融機構和(hé)非銀行支付機構對(duì)經設區(qū)市級及以上公安機關認定的(de)出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（卡）或支付賬戶的(de)單位和(hé)個(gè)人(rén)及相關組織者，假冒他(tā)人(rén)身份或虛構代理(lǐ)關系開立銀行賬戶（卡）或支付賬戶的(de)單位和(hé)個(gè)人(rén)，5年内停止其銀行賬戶（卡）非櫃面業務、支付賬戶所有業務，3年内不得(de)爲其新開立賬戶。對(duì)經設區(qū)市級及以上公安機關認定爲被不法分(fēn)子用(yòng)于電信網絡詐騙作案的(de)涉案賬戶，将對(duì)涉案賬戶開戶人(rén)名下(xià)其他(tā)銀行賬戶暫停非櫃面業務，支付賬戶暫停全部業務。自2016年12月(yuè)1日起，個(gè)人(rén)通(tōng)過銀行自助櫃員(yuán)機向非同名賬戶轉賬的(de)，資金24小時(shí)後到賬。

六、嚴禁任何單位和(hé)個(gè)人(rén)非法獲取、非法出售、非法向他(tā)人(rén)提供公民個(gè)人(rén)信息。對(duì)洩露、買賣個(gè)人(rén)信息的(de)違法犯罪行爲，堅決依法打擊。對(duì)互聯網上發布的(de)販賣信息、軟件、木(mù)馬病毒等要及時(shí)監控、封堵、删除，對(duì)相關網站和(hé)網絡賬号要依法關停，構成犯罪的(de)依法追究刑事責任。

七、電信企業、銀行、支付機構和(hé)銀聯，要切實履行主體責任，對(duì)責任落實不到位導緻被不法分(fēn)子用(yòng)于實施電信網絡詐騙犯罪的(de)，要依法追究責任。各級行業主管部門要落實監管責任，對(duì)監管不到位的(de)，要嚴肅問責。對(duì)因重視不夠，防範、打擊、整治措施不落實，導緻電信網絡詐騙犯罪問題嚴重的(de)地區(qū)、部門、國有電信企業、銀行和(hé)支付機構，堅決依法實行社會治安綜合治理(lǐ)“一票(piào)否決”，并追究相關責任人(rén)的(de)責任。

八、各地各部門要加大(dà)宣傳力度，廣泛開展宣傳報道，形成強大(dà)輿論聲勢。要運用(yòng)多(duō)種媒體渠道，及時(shí)向公衆發布電信網絡犯罪預警提示，普及法律知識，提高(gāo)公衆對(duì)各類電信網絡詐騙的(de)鑒别能力和(hé)安全防範意識。

九、歡迎廣大(dà)人(rén)民群衆積極舉報相關違法犯罪線索，對(duì)在搗毀特大(dà)犯罪窩點、打掉特大(dà)犯罪團夥中發揮重要作用(yòng)的(de)，予以重獎，并依法保護舉報人(rén)的(de)個(gè)人(rén)信息及安全。

本通(tōng)告自發布之日起施行。